中科新闻网福州为什么发展贵安:请问：人民币现金池管理
来源：百度文库 编辑：中科新闻网 时间：2024/05/02 09:44:07
关于该业务的详细介绍，请问哪位了解，可否不吝赐教？谢谢
集团现金池管理是集团公司资金集中管理的高级形式，集团公司借助“集团人民币现金池”产品，可以实现集团内部成员企业资金资源的共享。这里，“共享”的含义不仅是指集团内部成员企业的资金可以集中归拢到一个“现金池”中，而且成员企业可以根据集团内部财务管理的要求有条件地使用池内的资金。对于集团企业而言，一个非常重要的财务管理要求就是实现集团系统内的资金资源有条件共享。集团现金池正是为了满足集团企业的这一要求而设计的一套现金管理方案。集团现金池是招商银行帮助集团企业实现集团系统内的资金有条件共享的一项服务。
集团现金池服务是为了帮助集团公司对成员企业使用现金池内资金金额进行条件控制所设计的，主要是对子公司可透支额度的设置与管理，它可以帮助客户达到以下目标：
1.额度控制的个性化和多样化，适应不同地区、不同客户的额度控制要求；
2.在客户能自主、方便地进行额度设置的基础上，实现额度控制的自动化处理；
3.提高客户额度控制的准确性和效率，降低风险。